La RBC s'est fait laxiste...
13.2.08
Quel bonheur. Quel bonheur pour les amateurs invétérés des entourloupettes fiscales, bien ficelées et énigmatiques. Au moment ou le célèbre filou Lacroix s'est retiré au frigo pour purger sa dette de 12 ans, semble-t-il, voilà «ti-pas» qu'une autre cause de détournement nous tombe du ciel.Cette fois c'est une banque qui, par désynchronisation ou laxisme s'est fait détrousser de quatre jolis millions. Voici donc une autre saga ou roman savon, schisme fiscal peut-être, tout à fait dans les goûts des «détectives» jolies pupiteuses du Bleu. Iiiiéééé !...
Une ex-directrice de banque accusée d'une fraude de 4 millions
C'est ce que son avocat, Me Gilles Doré, a laissé savoir, hier, alors que s'ouvrait le procès de Mme (Josée) Cioffi au palais de justice de Montréal. Il a expliqué que l'accusée allait témoigner pour sa défense, et que ce témoignage serait sans doute très émotif. Un criminologue et un psychologue témoigneront aussi pour elle à titre «d'experts» dans ce procès présidé par le juge Jean-Pierre Boyer, qui doit durer sept jours. La femme de 48 ans fait face à 46 accusations de fraude et fabrication de faux. Son coaccusé, dans cette histoire, Lorrain Théroux, a pour sa part plaidé coupable et a été condamné à quatre ans de prison, la semaine dernière.
Hier, la procureure de la Couronne Céline Bilodeau a commencé sa preuve en faisant témoigner Marc Lussier, le policier du SPVM qui a enquêté dans cette affaire, après qu'une plainte eut été portée, en août 2001. La fraude alléguée concernait des prêts accordés par Mme Cioffi, qui dirigeait alors la succursale (Banque Royale) située à l'angle des rues Peel et Sherbrooke. De fait, selon l'enquête, Mme Cioffi a accordé des prêts dépassant 4 millions de dollars à 33 personnes fictives, soit 12 couples et neuf personnes seules. Il s'agissait de prêts pour acheter des véhicules et des bateaux, notamment.
L'enquête allait démontrer que tout était faux dans ces dossiers de prêts: les noms, les numéros d'assurance sociale, les états financiers des emprunteurs, les numéros de série des véhicules et les contrats d'achat. De plus, tous les emprunteurs habitaient à l'une des six adresses reliées à Lorrain Théroux, notamment dans son condo de L'Île-des-Soeurs, au 80, rue Berlioz.
Selon la preuve, 75 prêts ont été accordés. Mme Cioffi a fait 78 traites bancaires au nom de Groupe Finstra, dont l'unique actionnaire était Lorrain Théroux. Ce dernier et Mme Cioffi se connaissaient car ils avaient travaillé ensemble en 1989 et 1990 dans une succursale bancaire de la rue Saint-Jacques. Il semble qu'ils aient entretenu des rapports assez étroits car ils ont voyagé ensemble à Boston en 1998 et en 2000, comme le prouvent les relevés de cartes de crédit.
Selon l'enquêteur, une partie de l'argent des prêts accordés par Mme Cioffi a servi à payer des comptes à son nom chez American Express et Household Finance. Une somme de 17 000$ a aussi été déposée dans le compte qu'elle détenait conjointement avec son fils de 14 ans. L'enquêteur a aussi parlé d'un prêt de 335 000$ pour acheter un condo de 140 000$.
Cela se serait déroulé au début de septembre 1999, alors que la compagnie de Lorrain a acheté un condo de 140 000$, rue Berlioz. Deux semaines plus tard, la compagnie l'a revendu à un dénommé Robert Picard (en réalité Théroux), pour la somme de 585 000$. Le supposé Picard a obtenu un prêt de 335 000$ de la Banque Royale pour cet achat.
Chez le notaire, lors de la transaction, Théroux s'est fait passer pour Picard, alors que Cioffi représentait la «compagnie». Quelques semaines plus tard, le fameux Picard a cédé le condo pour 1$ à une société à numéro appartenant à Lorrain Théroux.
Le procès se poursuit aujourd'hui avec le témoignage d'un juricomptable.
Christiane Desjardins
La Presse - Le mardi 05 février 2008
Propos...
Que peut-on dire de plus ?... Le coaccusé Théroux a plaidé coupable et écopé de quatre ans. La suite devrait être un peu prévisible... Le temps d'un commercial (pause à savon lessive) et attendons de voir ce que les filles nous apporteront demain, pour la suite...
Libellés : Affaires-fraudes
De... sp et al... le... 13.2.08,
