Fraudeur et prêteur nipponnais...
9.4.09
En synchro avec le précédent billet des filous en complet cravate et en attendant que l’on recueille les données sur la faillite de la Stanford International Bank…Après de nombreuses recherches dans le gigantesque répertoire temp du Bleu, enfin on a trouvé ce fameux rapportage d'un autre astucieux fraudeur, nipponnais cette fois. Preuve que la malversation fiscale n'est pas une denrée limitée par l'immensité de la grande marre, Pacifique. Elle vole au-dessus de tout obstacle.
Mais cette fois, ce sera plutôt étonnant. Il faudra esquisser que l'ingéniosité frauduleuse japonaise, n'a pas son égal. Elle s'élève même au-dessus de celle pratiqué par les filous anglo-américains du pays de George Bush.
D'autant plus étonnant que le super filou japonais porte le titre de, vénérable. Étant donné qu'il est passé l'âge de la retraite depuis 11 ans. Donc, sans aucun problème d'Alzheimer ou de Parkinson, quelconque. Elle est vraiment unique celle-ci...
Japon: un patron arrêté pour une gigantesque fraude pyramidale
- Un Japonais de 75 ans, patron d'une entreprise de literie qui avait créé une monnaie parallèle et un schéma d'investissement pyramidal, a été arrêté jeudi pour avoir apparemment escroqué au moins 126 milliards de yens (1,1 milliard d'euros) à 37.000 personnes, selon les médias.
Interrogée, la police japonaise a confirmé l'arrestation à Tokyo de Kazutsugi Nami, patron de l'entreprise de literie en faillite L and G, et de 20 de ses collaborateurs, mais n'a pas précisé le montant présumé de la fraude.
Selon les médias, M. Nami est soupçonné d'avoir recueilli depuis 2001 des milliards de yens d'investissements en promettant un rendement fabuleux, de l'ordre de 36% par an, promesse qu'il s'est révélé incapable de tenir.
L'agence de presse Jiji a rapporté que l'homme d'affaires est soupçonné d'avoir escroqué au moins 126 milliards de yens (1,1 milliard d'euros) à 37.000 personnes. D'autres médias ont chiffré le montant de la fraude présumée à 226 milliards (2 milliards d'euros) et le nombre de victimes à 50.000.
Kazutsugi Nami avait également émis en 2004 une monnaie électronique virtuelle, baptisée «enten», combinaison des deux idéogrammes signifiant «yen» et «paradis», qui était utilisable dans plusieurs hôtels, bazars et magasins en payant avec son téléphone portable, ou bien sur des sites de vente en ligne.
Pour un minimum de 100.000 yens versés à M. Nami, les clients recevaient une somme équivalente en «enten» et pouvaient théoriquement récupérer leur investissement au bout de 12 mois. La chaîne NTV a montré des images de consommateurs se ruant dans une «foire enten» pour faire leurs courses avec cette monnaie parallèle. «C'est comme un rêve. Je peux tout acheter!», s'était notamment émerveillée une femme.
Lors des réunions d'investisseurs, M. Nami promettait de «révolutionner l'économie mondiale» en transformant «enten» en monnaie unique planétaire, ce qui allait selon lui «sauver le monde« et le transformer en «paradis de lumière», selon des propos rapportés par les médias nippons. L'entreprise de M. Nami avait cessé début 2007 de verser les intérêts aux investisseurs et de racheter les «enten» aux commerces partenaires de l'opération, puis avait licencié tout son personnel quelques mois plus tard.
«Laissez-moi prendre mon petit déjeuner!» a rouspété le septuagénaire jeudi auprès d'une équipe de télévision, qui le filmait savourant un grand bock de bière à 05H30 du matin dans un restaurant, juste avant son arrestation.
Avant qu'il ne soit emmené par la police, M. Nami a eu le temps de clamer son innocence et d'affirmer qu'il ne regrettait rien. «Je suis la victime la plus à plaindre. Personne n'a perdu autant que moi. Vous devriez savoir que les hauts rendements s'accompagnent de hauts risques», a-t-il plaidé, cité par l'agence Jiji.
A un journaliste qui lui demandait s'il utilisait les fonds apportés par les nouveaux investisseurs pour rémunérer les plus anciens, M. Nami a répondu: «c'est ce que font toutes les entreprises. Ce n'est pas une fraude».
TOKYO (AFP) - Le 4 février 2009
Propos...
Avouons que la culture fiscale nipponnaise est vraiment plus intelligente et élaborée que celle de l'anglo-américain. Il n'y a pas de doute.
Celui-là a inventé sa monnaie. Puis promis des rendements de 36% par an. Qu'il payait avec les fonds des nouveaux investisseurs. Comme font toutes les entreprises, a-t-il dit. Hé bain !...
Vraiment génial, le filou nipponnais, non ?... Toutes nos félicitations !... Prochaine fiscalisterie japonaise...
Le Japon et le FMI signent l'accord pour prêter jusqu'à 100 mds USD au FondsWASHINGTON (AFP) - Le Fonds monétaire international a annoncé vendredi avoir signé avec le Japon un accord en vertu duquel Tokyo va prêter jusqu'à 100 milliards de dollars à l'institution multilatérale.
«Dominique Strauss-Kahn, directeur général du FMI, et Shoichi Nakagawa, ministre des Finances du Japon, ont signé aujourd'hui les termes de l'engagement du Japon de jusqu'à 100 milliards de dollars dans le cadre d'un accord d'emprunt conçu pour provisoirement alimenter les ressources financières du Fonds», a indiqué le Fonds dans un communiqué à Washington.
L'accord a été signé à Rome en marge de la réunion des ministres des Finances et des banquiers centraux des sept pays les plus industrialisés (G7), au lendemain de l'approbation par le conseil d'administration du FMI des conditions de cet accord.
Le Japon avait annoncé en novembre son intention de prêter cette somme au FMI.
D'après le Fonds, le prêt vise à «soutenir sa capacité à apporter une assistance intervenant en temps utile et efficace à la balance des paiements de ses membres».
«Cet engagement est le financement supplémentaire le plus grand jamais apporté par un membre du FMI, et démontre clairement le rôle prépondérant du Japon et sa volonté renouvelée en faveur d'une approche multilatérale aux questions économiques et financières mondiales», a affirmé M. Strauss-Kahn, cité dans le communiqué.
Le dirigeant s'est dit «profondément reconnaissant du soutien du gouvernement japonais».
Le Fonds a précisé que les deux partenaires s'étaient engagés sur un an, période pendant laquelle le Fonds pourra solliciter en fonction des besoins de ses États membres. L'accord de prêt est renouvelable sur une période pouvant s'étaler sur cinq ans au maximum.
Le taux d'intérêt est celui qui s'applique à l'unité monétaire du Fonds, les Droits de tirage spéciaux (DTS), actuellement fixé à 0,62%.
«La capacité de prêt du Fonds était d'environ 143 milliards de dollars avant l'engagement du Japon. Le Fonds peut également tirer jusqu'à environ 51 milliards de dollars de ses lignes de crédit disponibles», a ajouté le FMI.
L'organisation multilatérale a souligné plusieurs fois ces dernières semaines que ses ressources disponibles et donc sa capacité à prêter aux pays membres en difficulté risquaient de s'épuiser si la crise économique perdurait.
En effet, après plusieurs années de croissance mondiale solide durant lesquelles il a relativement peu prêté, ce qui l'a privé de recettes, le FMI a accordé en novembre plus de prêts qu'il ne l'avait jamais fait sur un mois.
Depuis l'annonce du Japon, l'exemple n'a toutefois pas été suivi par d'autres pays riches en réserves, contrairement au souhait du Fonds.
AFP - Le 24 février 2009
Propos...
C'est tout à fait surprenant, d'un ministre des finances dont l'économie s'est contractée notablement, par des pertes massives dans les exportations. Causant ainsi un mouvement de chômage et de faillites sans précédent.
En attendant le prochain bilan écono catastrophique nipponnais, allons vérifier à l'AFP ou en est rendu le décompte des pauvres désespérés qui se sont jetés en bas de la célèbre falaise de Tojinbo.
Du travail pour le célèbre inspecteur à la retraire, Yukio Shige, pour les rescapés bien sûr.
Libellés : Affaires-fraudes, Finance-escrocs
De... sp et al... le... 9.4.09, ,
Autres filous en complet cravate...
8.4.09
Les semaines se suivent et se ressemblent parfois, dans le domaine de la finance, disait un jour un illustre courtier inconnu de la célèbre rue du Mur, new-yorkais.Nous voici à une lecture légère, revue légère de ce qui a été débusqué depuis notre dernier billet dans le dossier du filou Madoff et autres joyeux, mais talentueux, arnaqueurs de la finance et de l'investissement en complet et cravate.
Nous en sommes, encore, chez les anglo-américains de George Bush, bien sûr.
Les «mini-Madoff» prolifèrent aux États-Unis
Un financier comparait à Long Island, un autre se rend au FBI en Floride, un troisième a grugé la communauté haïtienne: après l'arrestation en décembre de Bernard Madoff, accusé d'une fraude portant sur quelque 50 milliards de dollars, les émules prolifèrent aux États-Unis.
Arrêté lundi dernier par la police fédérale (FBI), Nicholas Cosmo, 37 ans, PDG de la société Agape World Inc, a comparu jeudi devant un tribunal de Long Island. Accusé d'une fraude pyramidale de 370 millions de dollars US, le juge devait décider de prolonger son incarcération ou de le libérer sous caution.
Il aurait escroqué quelque 1500 investisseurs, qui étaient convaincus que leurs fonds serviraient à obtenir des prêts commerciaux lucratifs. Selon l'accusation, tout l'argent était utilisé pour fournir des retours sur investissements fictifs aux précédents investisseurs, une manipulation appelée «schéma de Ponzi».
Depuis plusieurs semaines les affaires de ce genre se multiplient, aucune n'arrivant à la cheville de l'escroquerie mondiale orchestrée pendant des décennies par «Bernie» Madoff, le financier new-yorkais de 70 ans arrêté le 11 décembre dernier. L'homme d'affaires est actuellement en liberté sous caution, assigné à résidence dans son luxueux appartement de Manhattan dans l'attente du procès. Selon ses propres dires, M. Madoff a berné des dizaines de clients parmi lesquels des banques prestigieuses, de grosses fortunes et des organisations caritatives pour un total de quelque 50 milliards de dollars.
Certains cas sont rocambolesques. Ainsi Arthur Nadel, un gestionnaire de fonds de 76 ans, s'est livré à la police mardi à Tampa en Floride, après avoir disparu près de deux semaines, depuis le 14 janvier. Dirigeant de Scoop Management Inc, il a été accusé par le régulateur boursier américain, la SEC, de fraude en relation avec six fonds spéculatifs dont il était le principal conseiller. Il avait aussi transféré récemment au moins 1,25 million de dollars provenant de deux de ces fonds sur un compte secret. Avant de disparaître, il aurait laissé une lettre à sa famille expliquant qu'il allait se suicider car il avait fait perdre des millions de dollars à ses clients et craignait qu'ils ne veuillent le tuer. C'est pourquoi, assurait-il, il préférait le faire lui-même.Mise à l'index pour sa passivité et ses négligences dans l'affaire Madoff, la SEC est devenue extrêmement active. Ainsi a-t-elle également annoncé fin décembre avoir mis un coup d'arrêt à une fraude pyramidale qui avait permis de recueillir quelque 23 millions de dollars auprès de plusieurs milliers d'investisseurs d'origine haïtienne à travers le pays.
Le responsable présumé de la fraude, George Theodule, est accusé d'avoir lancé l'entreprise en novembre 2007, à travers les sociétés Creative Capital Consortium et A Creative Concept, en promettant un retour sur investissement de 100% dans les 90 jours. M. Theodule aurait par ailleurs détourné au moins 3,8 millions de dollars à son propre bénéfice et à celui de sa famille.En dépit de ces récents excès de zèle, de hauts responsables de la SEC qui comparaissaient mardi devant une commission bancaire du Sénat américain n'ont pas su fournir d'explications plausibles à tous les manquements des régulateurs dans le cas Madoff.
Agence France-Presse
New York - 29 janvier 2009
Propos...
Absolument fascinant. Il y a des Américains qui croient qu'un retour sur investissement de 100% soit possible dans les 90 jours. Autrement dit un retour aussi élevé que les requins, prêteurs sur gages, de la pègre.
Prochain épisode des filous en complet cravate, Robert Allen Stanford et la Stanford International Bank.
Libellés : Finance-escrocs
De... sp et al... le... 8.4.09, ,
Trois hypothèses et une faille...
17.3.09
Tant qu'à y être, dans le domaine de la finance, comme par hasard nous en somme à une réflexion ou étude de ce que la nature humaine a de plus précieux, lorsqu'elle ne cause pas une catastrophe, l'imagination.C'est un retour très particulier sur ces deux cas de débâcle financière, sur deux continents, qui ont en commun quelques éléments. Dont le plus important, le « contrôle », semble avoir été tout à fait la faille capitale qui à faillit par manque d'imaginer, l'inimaginable. Bon...
Tout à fait confus dans la confusion ?... Bien sûr. Tout comme les vérificateurs, détenteurs et gardiens des contrôles, qui ne pouvaient pas être déjoués. Pourtant !... Ils ont été bafoués. Parce qu'ils n'ont trouvé que ce qu'ils cherchaient. Regardez ça, un peu...
Le contrôle : une affaire d'imagination !
Deux scandales monumentaux ont marqué l'année 2008 dans le monde de la finance: «l'affaire Kerviel» en France et «l'affaire Madoff» aux États-Unis.
Dans le premier cas, un courtier de la Société Générale - Jérôme Kerviel - est soupçonné d'avoir pris des positions non autorisées par sa hiérarchie, représentant un total de 50 milliards d'euros. La fermeture de ces positions aurait coûté près de 5 milliards d'euros à cette grande banque française. Dans le second cas, c'est l'un des financiers les plus en vue de la planète qui est mis en cause: Bernard Madoff, président fondateur de l'une des plus importantes sociétés d'investissement de Wall Street.
Cet ancien dirigeant du NASDAQ est soupçonné quant à lui d'avoir mis en place un montage financier illégal - une «chaîne de Ponzi» - dont l'effondrement aurait causé la perte de 50 milliards de dollars. Comment ces fraudes ont-elles été possibles?
Première hypothèse: les fraudeurs ont réussi à dissimuler parfaitement leurs activités illicites. Cette hypothèse ne tient pas. En réalité, dans l'un et l'autre cas, il semble que de nombreux signaux d'alarme aient retenti bien avant que le scandale n'éclate et qu'un terme ne soit mis aux activités de ces deux fraudeurs présumés. Le plus flagrant de ces signaux était certainement les résultats extraordinaires, au sens strict du terme, que ces deux experts faisaient valoir, chacun dans son domaine.
Deuxième hypothèse: les indices de fraude étaient là, mais il manquait dans l'entourage de Kerviel et de Madoff des personnes capables de les détecter. Hypothèse intenable également. Les victimes de ces affaires ne sont pas de petits investisseurs crédules et ignorants des choses de la finance. Kerviel travaillait dans l'une des salles de marchés les plus réputées au monde, dirigée par des cadres dont la compétence professionnelle est internationalement reconnue. De son côté, «Bernie» Madoff comptait parmi ses clients de grandes et prestigieuses institutions financières telles que HSBC, UBP, Axa ou encore BNP-Paribas.
Troisième hypothèse: il y a eu en fait collusion, complicité, entre les fraudeurs présumés et ceux qui en ont été finalement les victimes - les supérieurs de Kerviel, d'une part, les clients de Madoff et les parties prenantes de sa société, d'autre part. Des enquêtes sont en cours sur ces deux affaires et il n'est pas possible pour le moment d'écarter définitivement cette hypothèse. Toutefois, les éléments d'information disponibles ne permettent pas non plus de la conforter.
Si, donc, l'entourage professionnel de Kerviel et de Madoff n'a manqué ni d'information, ni de compétences, ni d'honnêteté, comment se fait-il alors que ces escroqueries n'aient pas été découvertes et dénoncées avant qu'elles ne prennent l'ampleur que l'on sait?
Ce qui a fait défaut à ces professionnels, c'est de l'imagination. Telle est notre hypothèse, inspirée d'une recherche que nous avons menée sur une affaire similaire, survenue il y a bientôt 15 ans: la faillite de la banque Barings.
À l'instar du célèbre Nick Leeson, Kerviel et Madoff n'ont pu agir aussi librement, selon nous, que parce que leurs activités illicites étaient en fait inimaginables pour tous ceux qui travaillaient autour d'eux. C'est d'ailleurs presque en ces termes qu'un ancien directeur de la SEC s'explique aujourd'hui l'incapacité de cet organisme à découvrir la fraude commise par Madoff: «On ne trouve que ce qu'on cherche. Si personne à la SEC n'imaginait avoir affaire à une énorme fraude, ce n'est pas en épluchant des livres de compte fictifs qu'elle pouvait le comprendre» (Le Monde, 13 janvier 2009, p. 13).
Quelles leçons retirer de ces histoires? Que l'efficacité d'un contrôle ne dépend pas fondamentalement de l'information disponible concernant ce qui doit être contrôlé.
Cette efficacité est fonction essentiellement de l'imagination du contrôleur et en particulier de sa capacité à se méfier de ce qui est pour lui impensable. C'est de ce «point aveugle» que vient en effetle danger - pensons, dans un autre registre, aux attaques du 11 septembre 2001.
Réinventer le fou du roiMais comment imaginer l'inimaginable? Évidemment pas par introspection. Pour le dirigeant, une solution, suggérée par le sociologue Andreu Solé , consiste peut-être à réinventer la fonction du fou du roi. Hautement risquée, cette fonction qu'il ne faut pas confondre avec celle du bouffon, consistait en fait à questionner sans cesse les évidences et les certitudes du monarque. Reste une question: quel dirigeant est prêt aujourd'hui à payer quelqu'un qui aurait pour mission de lui faire voir ses «points aveugles», c'est-à-dire de lui faire peur?
Yves-Marie Abraham et Cyrille Sardais
Les auteurs sont professeurs adjoints au Service de l'enseignement du management à HEC Montréal. - le 02 février 2009
Propos...
Faite votre choix entre... Dissimulation parfaite, personnel incapable de détecter ou collusion et complicité de l'entourage.
La proposition concluante est donc... Aucun ne « s'imaginait » que ce qu'ils regardaient, était en réalité un leurre construit. C'est à dire...
Des contrôles élaborés de faux documents et d'une information construite et frauduleuse, mais en apparence tout à fait crédible ou réaliste, ne peuvent détecter quoi que ce soit sans une dose d'imagination à l'effet que le résultat trouvé, tout à fait normal ou plausible, pourrait être faux ou erroné quand même.
C'est à dire que le résultat trouvé a été construit à partir d'activités inimaginables. Ou bien, des activités inimaginables ont permis aux contrôles de trouve exactement le contraire de ce qu'ils cherchaient à trouver. Soit une combinaison de ces trois éléments de dissimulation, d'incapacité de collusion ou de complicité, faute d'imagination. Probablement !...
Libellés : Finance-escrocs, Fiscalite-enquete
De... sp et al... le... 17.3.09, ,
Ces filous en complet cravate...
19.2.09
Afin de ne pas trop perturber le fil de la semaine, pendant que les jolies pupiteuses du Bleu sont à choisir les prochains sujets politiques, linguistiques ou médias favoris de tous, c'est le bon moment de bifurquer et de revoir en sommaire, pour vos archives, quelques-unes des plus célèbres fraudes.Un sommaire auto explicatif de Denis Arcand, que vous avez sûrement raté au retour des vacances des joyeuses fêtes... Les petits et grands lecteurs «cuisineux» de livres et rapports comptables vont se régaler, ici... Sortez les crocs et les gants de boxe, vous en aurez besoin... Vous souvenez d'une faillite de 41 milliards ?...
Une décennie de «dérives»
L'affaire Bernard Madoff est arrivée à la fin de l'année 2008 comme la cerise empoisonnée sur un gâteau toxique. Une fraude de 50 milliards commise à l'endroit de grandes banques, de richards discrets et de célébrités friquées.
Durant quelques jours en décembre, l'aspect crapuleux du scandale Madoff a eu la capacité de créer dans le public un plus grand dégoût que l'effrayante crise financière qui a marqué la deuxième moitié de 2008. Une crise financière elle-même causée par une succession de bricolages boursiers qui semblent maintenant imprudents et non éthiques.
«Avec toutes les fraudes et les affaires qu'on a vues depuis 10 ans, il y a sûrement un risque que la classe moyenne se détourne de la Bourse pour une génération» a dit à La Presse le militant boursier Yves Michaud, quelques jours avant sa retraite du Mouvement d'éducation et de défense des actionnaires.
«Ce que j'entends de beaucoup de membres du Médac, c'est qu'on va aller vers des obligations garanties par le gouvernement. Ils vont se réfugier dans des valeurs sûres et encaisser des intérêts de 4 ou 5%.» En fait, 2008 marque la fin d'une décennie des pourris, où des scandales successifs Cinar, WorldCom, Enron, Adelphia, Norbourg ont été causés par la cupidité des financiers et la faiblesse des organismes de surveillance des marchés, estime M. Michaud. C'est M. Michaud qui, en 2005, avait donné à Norbourg le surnom de «petit Enron du Québec». Pour lui, la fraude Madoff est «un Norbourg multiplié par 1000». Et les deux montrent, selon lui, que les autorités boursières du monde entier n'ont pas assez de pouvoirs.
Les baby-boomers, qui ont beaucoup joué à la Bourse, vont y penser à deux fois avant de parier à nouveau: «Il y a des gens qui disent que dans un an, les gens vont revenir à la Bourse, mais je ne crois pas, a dit M. Michaud. Je pense que ça va être plus long que ça. Sans compter les pertes qu'on va voir dans les caisses de retraite, au fur et à mesure qu'elles seront annoncées.» Selon M. Michaud, les 10 dernières années ont été exceptionnelles en ce qui a trait au nombre et à l'ampleur des fraudes et malversations boursières de toutes sortes.
Et si les scandales boursiers et comptables de la dernière décade ne sont pas directement liés à la crise financière, il reste que c'est le même laisser-faire des autorités boursières qui a permis toutes sortes de «dérives», comme le papier commercial adossé à des actifs (PCAA) et la titrisation des hypothèques à haut risque aux États-Unis. Ces «dérives», sans nécessairement être frauduleuses, ont été extrêmement dommageables pour l'économie, les investisseurs et la population en général, note le militant à la retraite.
Selon lui, c'est seulement l'État -par des lois plus punitives et des organismes boursiers plus musclés - qui peut protéger les investisseurs et les marchés financiers contre «la culture de voracité» qui a sévi depuis 10 ans. Voici donc quelques scandales et pourris qui ont marqué la décennie.
1998: LONG-TERM CAPITAL MANAGEMENTCommençons par la déroute de ce hedge fund américain où travaillaient deux Prix Nobel d'économie, Myron Scholes et Robert Merton. L'échec de LTCM n'avait rien de frauduleux, mais il montra dès 1998 les risques que faisait courir au système financier international l'usage excessif des produits dérivés par une seule firme.
Après avoir inscrit des profits de plus de 40% à ses premières années, LTCM prit des risques de plus en plus grands et se fit prendre avec des positions désastreuses par la crise financière russe, en 1998. LTCM devint insolvable parce que ses prêteurs exigèrent leur argent durant cette crise de liquidités mondiales.
L'insolvabilité de LTCM obligea la Réserve fédérale américaine à orchestrer un sauvetage de 3,6 milliards de dollars US. La Réserve tordit le bras à 15 banques d'affaires américaines et européennes, qui crachèrent entre 50 millions et 300 millions chacune. Ces 3,6 milliards de 1998 étaient une fortune. Mais c'était un amuse-gueule, comparé au plan de sauvetage de 700 milliards concocté en 2008 par la Réserve fédérale et destiné aux institutions financières américaines.
L'échec de LTCM était annonciateur parce qu'on s'est aperçu que ses dirigeants, tous de brillants ingénieurs financiers, jouaient à l'apprenti sorcier avec des instruments financiers complexes utilisant un effet de levier considérable. C'est avec le même esprit aventureux que les bollés de Wall Street ont concocté les produits financiers de plus en plus abstraits qui ont mené à la titrisation des subprimes américaines et à la crise financière actuelle.
1999-2000: CINARLe scandale Cinar a commencé en 1999 quand le scénariste Claude Robinson a mis au jour un scandale de plagiat, de prête-noms et de fraude fiscale chez le producteur montréalais d'émissions pour enfants.
En mars 2000, les deux patrons fondateurs de l'entreprise, Micheline Charest et Ronald Weinberg, démissionnèrent quand un rapport comptable révéla que 122 millions de dollars appartenant à Cinar avaient été investis aux Bahamas sans l'approbation du conseil d'administration.
L'action de Cinar avait plongé et la firme était déjà l'objet de recours collectifs de la part de ses actionnaires américains. Au Québec, un dossier semblable était en préparation par l'association fondée par Yves Michaud.
Aucune accusation ne fut déposée mais Cinar accepta de rembourser 21 millions de dollars aux autorités fiscales fédérale et provinciale. En 2001, Mme Charest et M. Weinberg acceptèrent de payer 1 million chacun à la Commission des valeurs mobilières du Québec, pour mettre fin -sans admission de faute- à une enquête. Un déluge de poursuites civiles furent abandonnées ou réglées à l'amiable, sauf une. Un procès pour plagiat se déroule toujours à Montréal, intenté par Claude Robinson contre Cinar et une dizaine de firmes et personnes liées.
2001: ENRONDurant des années, Enron avait été considérée comme un authentique «blue chip» américain, un grossiste en énergie qui semblait une machine à profit. Pourtant, il fallut seulement un mois et demi entre la publication de ses résultats trimestriels du 16 octobre 2001 et sa déclaration de faillite, le 2 décembre 2001.
C'est dans ses trimestriels du 16 octobre que Enron commença à avouer ses irrégularités comptables. La firme retrancha de 586 millions des profits nets qu'elle avait faussement déclaré depuis 1997, ajouta des centaines de millions en dette non déclarée et déclara non fiables ses états financiers annuels de 1997 à 2000. L'action passa de 90$ (son sommet en août 2000) à quelques sous et des dizaines de milliers d'investisseurs perdirent des milliards de dollars.
Enron avait maquillé ses résultats financiers en utilisant des "entités spéciales " offshore qu'elle contrôlait. Une grande partie des profits et revenus qu'elle déclarait venait de transactions fictives concoctées avec ces entités situées dans des paradis fiscaux, qui avaient comme noms Chewco, LJM et Raptor. Des jeux d'écriture comptable avaient permis à la direction d'Enron de parquer dans ces entités des dettes substantielles -et des pertes- qui auraient dû être comptabilisées dans Enron.
Les patrons d'Enron, Jeff Skilling, Andy Fastow et Ken Lay, avaient le doigt dans l'engrenage. Chaque trimestre, ils devaient redoubler d'imagination pour créer l'illusion d'une firme rentable, alors qu'elle saignait des millions. Gonfler les revenus d'Enron pompait sa valeur en Bourse; les patrons en profitaient pour vendre leurs actions.
2002: ADELPHIA COMMUNICATIONS L'exploitant de câble et de téléphonie interurbaine Adelphia a déclaré faillite en 2002 à la suite d'une affaire de corruption et d'appropriation illégale de ses revenus par la famille Rigas, qui dirigeait la firme.
Il y a un parallèle avec Enron, puisque Adelphia a révélé, peu avant sa faillite, une dette de 2,3 milliards qui n'avait jamais apparu dans les états financiers. Par ailleurs, les procès pénaux intentés par la Securities and Exchange Commission ont montré qu'un système comptable avait été mis en place pour faire des ponctions de millions de dollars, qui aboutissaient à des firmes appartenant à la famille Rigas. Une phrase de l'acte d'accusation est devenue célèbre et a été réutilisée dans d'autres causes semblables par la suite: elle accusait la famille d'avoir "utilisé Adelphia comme leur tirelire en forme de cochon personnelle". John et Timothy Rigas ont été condamnés.
2002-2003: WORLDCOMWorldCom met en vedette un Albertain flamboyant, Bernie Ebbers, qui purge actuellement une peine de prison de 25 ans à Oakdale, en Louisiane. Une fois condamné, il s'y est rendu lui-même au volant de sa Mercedes. C'est la plus lourde peine infligée aux États-Unis à la suite des scandales financiers des années 90. Durant les années 90, Bernie Ebbers a lancé WorldCom et a fait une série d'acquisitions de grandes télécoms (dont MSF et MCI) à coups de milliards... payés en actions de WorldCom.
Mais l'action de WorldCom était du vent: en juin 2002, deux mois après la démission d'Ebbers, WorldCom a avoué avoir fait des inscriptions comptables gonflées de 4 milliards (l'enquête a fini par faire grimper ce chiffre à 11 milliards). En 2005, Bernie Ebbers a été déclaré coupable de multiples accusations de fraudes boursières.
WorldCom, qui a fait une faillite de 41 milliards, a frappé l'imagination du public à cause du royaume foncier que s'était payé Ebbers. Le «Cowboy des télécoms» avait acheté à Douglas Lake, en Colombie-Britannique, le plus grand ranch (2000 km2) au Canada; une plantation de 80 km2 en Louisiane; de vastes terres à bois, une scierie, un domaine agricole, neuf hôtels, une compagnie de camionnage et un chantier maritime pour yachts de luxe dans le sud des États-Unis. En bon millionnaire canadien, il avait aussi acheté une équipe de hockey mineur... au Mississippi.
2002-2003: NORTELNortel aussi a eu des problèmes avec sa comptabilité. Après divers déboires en 2002, Nortel annonçait un retour à la rentabilité en 2003, sous la conduite de son nouveau président, Frank Dunn. Mais le fleuron canadien de l'équipement internet a annoncé plus tard en 2003 une révision à la baisse de ses résultats financiers et une hausse du passif. Il y eut une longue révision interne, suivie d'une autre révision de la comptabilité qui affecta les états financiers publiés de 1998 à 2000. Nortel finit par imputer à des dates ultérieures des revenus totalisant 3 milliards et des dirigeants remboursèrent leurs primes à la performance.
Frank Dunn et deux autres cadres furent congédiés en 2004 et la GRC déposa en juin 2008 des accusations de fraude contre eux (ils ont plaidé non coupable). Aux États-Unis, des accusations civiles furent portées par la Securities and Exchange Commission en rapport avec la comptabilité de Nortel, mais elles furent réglées sans admission de faute en 2007. La société accepta de verser 35 millions de dollars et consentit à être enjointe de ne pas enfreindre les règlements antifraude de la loi américaine sur les valeurs mobilières.
2005... à 2010 : NORBOURGQue dire de plus sur Norbourg ? L'arnaque nationale du Québec -un détournement de 130 millions de dollars - a fait couler plus d'encre par jour que le Bye Bye 2008, mais pendant un an et demi! Et ce n'est pas fini: le procès pour fraude, au criminel, doit commencer en septembre prochain. Et le président de Norbourg, Vincent Lacroix, est devenu un personnage public inédit dans la culture populaire québécoise, un fraudeur sans scrupule ni remords, qui aimait encore mieux les courbes siliconées des danseuses de Chez Parée que la courbe de croissance gonflée des fonds communs qu'il siphonnait à coups de millions.
Le cas archiconnu de Norbourg lui a valu une sentence record de huit ans pour ses infractions à la Loi des valeurs mobilières du Québec. Le procès de l'automne prochain implique Vincent Lacroix et six autres accusés. À moins que tout ce beau monde plaide coupable, le procès sera long.
2005... à 2015 : MOUNT REALN'oublions pas non plus les accusations pénales récentes contre les dirigeants de Mount Real, une firme québécoise dans laquelle des investisseurs ont perdu 130 millions de dollars. Les procès pénaux et civils de l'affaire Mount Real ne sont même pas commencés.
Ayons aussi une bonne pensée pour les 80 millions évaporés dans des paradis fiscaux par les dirigeants de Focus Management et Ivest Fund. Pour ces affaires, il y a des procès civils en cours, mais les enquêtes de l'AMF et de la GRC ne sont pas terminées. Ces deux fonds maintenant en faillite furent distribués illégalement au Québec par le groupe Triglobal, de Montréal, allègue l'AMF, qui a fermé la firme en 2007.
Denis Arcand
La Presse - 8 janvier 2009 - 06h00
Propos...
Tout noté !... La couleur des cravates aussi ?... Bon... C'est assez pour l'instant...
La semaine prochaine l'on reviendra sur ce fil pour vous entretenir un peu sur d'autres escroqueries investisseurs de type Madoff et à son pays en plus. Tout de même, nous allons revoir ce qui se passe du coté du cabinet espagnol de Cremades & Calvo Sotelo.
Ajoutons, pour l'appétit en prime, je crois qu'on a débusqué un cas de fraude semblable au pays favori de tous, le Japon. Hé oui... Au plaisir de vous y revoir... Saiiiaaanara !...
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De... sp et al... le... 19.2.09, ,
Un escroc crédible doué et habile...
18.2.09
Étonnamment, qui aurait cru qu'un tel sujet aurait attiré quelques questions supplémentaires. Peut-être y a-t-il parmi le lectorat du Bleu des «Ponzis» en puissance, entrepreneurs chevronnés, rêvant de fonder un jour leur propre firme d'investissement multimillionnaire. De préférence quelques années avant la retraite, afin de parcourir le monde des riches et célèbres avant de se voir assigner une cellule par la justice, bien sûr.Donc... Quelques infos supplémentaires ou modus operandis, à la satisfaction des investisseurs.
Suivies des dernières infos et menus détails de l'ampleur de cette investosphère que l'escroc doué, Madoff, avait crée. Et qui a passé tous les rapports, satisfait à toutes les enquêtes de vérification, pendant 48 ans, semble-t-il. Hé oui !... Incroyable !...
Le fonctionnement de la chaîne de Ponzi
Imaginons que quelqu'un propose un investissement à 100 % d'intérêts : vous lui donnez 10 euros, il vous en rend 20 en utilisant l'argent déposé par les clients suivants (il lui suffit d'ailleurs de proposer un rendement double des rendements connus du marché pour s'attirer de la clientèle et pour durer). Le système est viable tant que la clientèle afflue, attirée en masse par les promesses financières (et d'autant plus tentantes que les premiers investisseurs sont satisfaits et font une formidable publicité au placement). Les premiers clients, trop heureux de ce formidable placement, reviennent dans la chaîne eux aussi, s'ajoutant à tous ceux auxquels ils ont prêchés...
Le phénomène fait alors boule de neige, entretenu tant que l'argent rentre et permet de payer à 100 % les nouveaux investisseurs. L'organisateur prend une commission, bien compréhensible lorsque l'on voit les promesses qu'il fait, et qu'il tient. La chaîne peut durer tant que les clients arrivent par 2, 4, 8, 16, 32, etc. Lorsque la chaîne se coupe, la bulle éclate : tous les derniers investisseurs sont spoliés. Sont gagnants ceux qui ont quitté le navire à temps et, surtout, l'organisateur qui est très rarement un banquier.
Le cas Bernard Madoff
L'homme d'affaires américain Bernard Madoff qui n'est pas banquier, a créé un schéma de Ponzi qui a fonctionné pendant 48 ans, de 1960 à 2008. C'était un gérant de hedge fund qui promettait des retours sur investissements élevés. L'utilisation de modèles mathématiques financiers, des clients réputés, des postes élevés dans l'administration, l'assuraient d'un prestige important.
Lorsque de nombreux clients ont souhaité retirer leurs avoirs de sa société d'investissement en 2008, ils se rendirent compte que les caisses étaient vides et qu'ils avaient perdu tout leur argent. Avant son arrestation, Bernard Madoff gérait -officiellement- 50 milliards de dollars.
Source : Wikipédia
Propos...
Je ne sais si vous avez bien lu. On dit que l'escroc anglo-américain gérait 50 milliards. Comme crédibilité dans le domaine du «hedge fund», pour un escroc, on ne trouve pas mieux sur cette terre.
Puis, dans le même paragraphe il est dit que les caisses étaient vides, l'année dernière. Alors... De grâce, n'écrivez pas à la boite courrier pour demander comment s'est volatilisé un lot de 50 milliards. On vous le dira aussitôt que le procès sera en marche et qu'on aura en main la liste des banques escroquées. Entre temps, grignotez sur l'ampleur de l'escroquerie planétaire...
Trois millions de victimes...Vingt-cinq pays...
Trente cabinets d'avocats...
Madrid -- L'escroquerie Madoff pourrait avoir fait jusqu'à trois millions de victimes directes ou indirectes dans le monde, a estimé hier un cabinet d'avocats espagnol, prédisant une bataille judiciaire planétaire pour tenter de récupérer leurs fonds.
«Selon nos calculs, au moins trois millions de personnes ont été affectées par l'affaire Madoff, trois millions de particuliers qui peuvent être directement ou indirectement affectés», a déclaré lors d'une conférence de presse à Madrid Javier Cremades, du cabinet Cremades&Calvo Sotelo.
L'avocat a souligné que cette estimation provenait du recoupement de données recueillies par 30 cabinets d'avocats défendant dans 25 pays les victimes de cette escroquerie pyramidale généralement estimée à 50 milliards $US, mais dont le montant pourrait selon lui s'avérer «encore beaucoup plus élevé».
Ces cabinets d'avocats représentent au total 2900 particuliers ou institutions ayant investi dans des produits du financier américain Bernard Madoff, à travers certaines de plus grandes banques au monde.
Selon Javier Cremades, ils calculent que la fraude Madoff va déboucher sur un total d'environ 15 000 plaintes qui feront travailler jusqu'à 300 cabinets d'avocats et 45 000 avocats dans le monde.
Des victimes qui s'ignorent
L'avocat espagnol, dont le cabinet a porté plainte aux États-Unis au nom de clients espagnols ou sud-américains, estime que sur les trois millions de victimes estimées, «environ 30 % ignorent qu'elles ont été lésées par l'affaire Madoff». Beaucoup ne s'en sont pas encore aperçu parce que leurs placements dans des banques ou des fonds d'investissement ne sont exposés que de façon marginale.
En Amérique latine, il y a «plus de 1500 affectés», qui en réalité «pourraient être au moins le triple», soit 4500, notamment en Argentine, au Chili, au Brésil, en Uruguay, au Pérou, en Colombie, en Bolivie, au Mexique et aux Bahamas, a estimé Javier Cremades. Les autres victimes résident principalement aux États-Unis, en Allemagne, Autriche, Espagne, Irlande, Italie, Luxembourg, Royaume-Uni, Suisse, France, Israël, Taïwan et Afrique du Sud, a-t-il ajouté.
Cremades&Calvo Sotelo avait annoncé la semaine dernière avoir, avec un autre cabinet d'avocats espagnol, déposé une plainte en nom collectif aux États-Unis contre la banque espagnole Santander et son fonds Optimal. Javier Cremades avait déclaré vouloir organiser «une réponse globale», coordonnée par plusieurs cabinets dans le monde, parce que «les gens veulent récupérer leur argent».Les clients espagnols et sud-américains du fonds Optimal de Santander ont été exposés à hauteur de la somme record de 2,33 milliards d'euros, alors que le géant bancaire espagnol n'est lui-même exposé qu'à hauteur de 17 millions d'euros. Quelques heures seulement après l'annonce de la plainte, Santander avait proposé à ses clients particuliers le remboursement intégral de leur mise, sous forme de titres d'une rentabilité de 2 % sur 10 ans, pour un total de 1,38 milliard d'euros, devenant la première banque à prendre un tel engagement.
L'offre de Santander «va dans la bonne direction», a jugé Javier Cremades, soulignant que son cabinet laissait ses clients décider de l'accepter ou non et que la majorité des victimes argentines «vont la rejeter».
AFP
Édition du mercredi 04 février 2009
Propos...
Donc... Si vous n'avez pas encore vérifiez si vos placements sont à l'abri ou exposés, c'est le bon moment de procéder.
Libellés : Affaires-fraudes, Finance-escrocs
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Une escroquerie classique...
17.2.09
Deux sujets importants et forts populaires chez les billettistes volontaires, les conflits travail des syndicats soviétiques et l'état de la crise écono qui se transforme de plus en plus en récession, étant derrière nous, une nouvelle semaine nous dicte un nouveau sujet. Tout aussi populaire parmi la faune fiscaliste, lecteurs très discrets du Bleu.Ce sera une série de billets assemblés et cuisinés, à temps libre, par le chef footiste des Azzurris, qui saura accaparer l'attention de tout bon enquêteur inavoué des meilleures fraudes fiscales qui nous a été donné de voir. Après les cas des anglo américains, Enron, World Com, qui a sonné l'effondrement et la disparition de la firme Andersen Consulting, etc... nous ferons un passage obligé par les réalisations du célèbre multimillionnaire, encore anglo-américain, Madoff.
Mais avant... Pour la mémoire, revoyons cet arnaque classique qui a accaparé aussi l'AMF du Québec, dans le dossier de la firme Mount-Real. Dossier qui est presque passé inaperçu tant il fut éclipsé par le célèbre filou Lacroix, dans l'affaire Norbourg. C'est un mélange de rappels historiques, de méthodes ou techniques, d'origine de l'inventeur de cette fraude.
Madoff: une arnaque classique
En deux petites journées de blitz média new-yorkais, le stratagème de Ponzi est devenu aussi connu dans le monde entier que la fraude fiscale. Mais l'arnaque qui a immortalisé le nom de Charles Ponzi - et qui fait actuellement du financier new-yorkais Bernard Madoff une célébrité internationale - se pratique couramment sous diverses formes partout au monde, y compris au Québec.
Un des cas récents, ici, est celui de la firme Mount Real, une arnaque de 130 millions de dollars où des centaines d'investisseurs ont acheté des billets à ordre prétendant offrir des rendements élevés et garantis. La plupart ont perdu leur chemise. C'est ce qu'allèguent les investisseurs dans une demande de recours collectif contre Mount Real, ses dirigeants et diverses personnes et firmes liées.
Le stratagème de Ponzi est «une arnaque classique (...) par laquelle les fraudeurs exploitent la bonne foi des investisseurs en offrant et en payant des rendements élevés afin de les attirer», affirme la poursuite contre Mount Real. En réalité, «les sommes investies sont utilisées à la fois pour enrichir les fraudeurs et pour payer les rendements promis. Le paiement des rendements promis sert à attirer de nouvelles victimes.»
En plus d'une description technique de la fraude alléguée, la poursuite offre aussi une vulgarisation très efficace du stratagème de Ponzi: «Mount Real est (...) en bon français une «balloune», affirme tout de go la poursuite présentée par trois cabinets d'avocats. Au fil du temps, l'argent des nouveaux investisseurs paie les intérêts et les demandes de retraits des premiers... jusqu'à ce que les retraits dépassent la capacité de payer. C'est là que le château de cartes s'écroule et que commence le cauchemar des victimes.
Évidemment, les investisseurs sont encouragés à réinvestir leurs «intérêts», ce qui limite les décaissements.
Dans un cas pur de Ponzi, il n'y a qu'un minimum d'activité commerciale véritable. Mais la plupart des financiers qui lancent une firme d'investissement n'ont pas comme ambition dans la vie de devenir des fraudeurs. Le stratagème de Ponzi est souvent le rejeton de l'échec financier (ou de l'incompétence) et du manque de transparence. Un peu comme dans Norbourg, on met le doigt dans l'engrenage avec une petite somme, on espère se refaire, et on s'enfonce jusqu'à ce que la «balloune» éclate. C'est peut-être ce qui est arrivé à Bernard Madoff.
Connexion montréalaise
Il y a une connexion montréalaise à Charles Ponzi, l'immigrant italien qui a donné son nom à ce type de fraude. En fait, il a peut-être appris son métier à Montréal, selon deux bouquins trouvés sur l'internet. Après s'être d'abord installé à Boston en 1903, Ponzi a déménagé à Montréal en 1907 et a travaillé comme caissier à la Banco Zarossi, une banque en rapide croissance qui offrait des taux d'intérêt de 6%. La banque payait ces intérêts avec les dépôts des nouveaux déposants, expliquent les auteurs de The Forewarned Investor, un livre sur les fraudes publié en 2006.
«Ponzi a passé trois ans en prison à Montréal pour avoir fait un faux chèque.» En 1919, Ponzi s'est aperçu que certains mandats postaux internationaux pouvaient être encaissés aux États-Unis plus cher que leur prix de vente à l'étranger. Ponzi a fondé une firme, mais au lieu d'exploiter honnêtement cet écart, il a exploité 40 000 investisseurs, à qui il avait promis des rendements élevés sans risque, ajoute le biographe Donald Dunn, qui a publié Ponzi en 2004.
Des centaines d'accusations pénales ont été déposées par l'Autorité des marchés financiers dans l'affaire Mount Real, mais l'AMF, contrairement à la Securities and Exchange Commission américaine, n'utilise qu'exceptionnellement le terme «stratagème de Ponzi». Le ponzi est un type de fraude, donc de juridiction criminelle. Or l'AMF n'a pas de juridiction sur les fraudes, elle réprime uniquement les infractions à la Loi sur les valeurs mobilières, a rappelé hier le porte-parole de l'AMF Sylvain Théberge.
Denis Arcand
La Presse - 16 décembre 2008 - 06h38
Propos...
Un vrai classique... Le stratagème requiert l'apport constants de nouveaux capitaux, avec lesquels on paie les rendements élevés promis, aux précédent ou plus vieux investisseurs. Essentiellement le système s'effoncre lorsqu'il y a pénurie de nouveaux fonds, qui servaient à alimenter les exigeances des plus vieux.
Dans ce cas de l'affaire Mount Real, contenant à peu près le même montant que le dossier de Norboug, il y a quelques 40 000 investisseurs qui y on laissés leur chemise. Il faudra donc attendre le dépot des plaintes au criminel, avant de savoir les noms des escrocs et leurs complices. Au prochain billet nous irons directement au cas de l'anglo Madoff.
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Les fins escrocs de la rue du Mur...
6.11.08
Tout en poursuivant la séquence... Profitant d'une accalmie temporaire, pendant que les pupiteuses du Bleu accompagnées du chef de la sécurité sont en réunion, afin de planifier l'agenda des billets «élection du Québec» à venir, prenons un petit répit au passage du 3 septembre dernier.Soit, un mois avant l'effondrement des cours à la bourse de New York, suivie des bourses Euros et Asiatiques, suivies des baisses spectaculaires du cours du baril de pétrole et du dollar canadien, une nouvelle de fait divers passée sans bruit nous donnait un aperçu du comment il est facile d'escroquer les investisseurs, à leur insu. Elle est vraiment bonne, celle-ci. On dirait une arnaque à la Vincent Lacroix, mais en dix fois plus gros...
Deux courtiers de Wall Street auraient escroqué un milliard de dollars
Les deux hommes, qui travaillaient pour Crédit Suisse, sont accusés d'avoir acheté sans l'autorisation de leurs clients des titres liés aux crédits immobiliers à risque.
L'autorité américaine de régulation des marchés boursiers (SEC) a annoncé avoir engagé des poursuites contre deux courtiers de Wall Street qu'elle accuse d'avoir escroqué des clients pour plus d'un milliard de dollars alors qu'ils travaillaient pour Crédit Suisse. «Deux courtiers de Wall Street ont acheté sans autorisation pour plus de 1 milliard de dollars de [titres] liés aux crédits immobiliers à risque», indique un communiqué de la SEC (Securities and Exchange Commission).
Elle reproche à ces deux courtiers, Julian Tzolov et Eric Butler, employés par Crédit Suisse Securities (USA) LLC à New York, «d'avoir floué leurs clients en leur faisant croire» que ces titres étaient un investissement «liquide et sans risque». Selon la SEC, les titres en question étaient des obligations à taux variables fixés par enchères (Auction Rate Securities - ARS - en anglais). La SEC affirme que les deux courtiers poursuivis ont fait croire à leurs clients par le biais de courriers électroniques que ces titres, à l'origine de plusieurs affaires aux États-Unis, étaient adossés à des actifs solides. Ils étaient en fait adossés à des crédits hypothécaires douteux ou à des obligations à risques de type CDO («Collaterized Debt Obligations»).
En conséquence, écrit la SEC, les clients lésés se sont retrouvés avec plus de 800 millions de dollars de titres invendables après que le marché pour ce type de titre se fut retrouvé paralysé, à compter d'août 2007, par le déclenchement de la crise des crédits hypothécaires à risques. La SEC ajoute que ces investissements ont «perdu beaucoup de leur valeur» depuis lors. Elle souligne qu'elle va chercher à obtenir le remboursement des sommes extorquées aux clients abusés et l'imposition d'une amende.
La bourse américaine, à Wall Street, début août. (Reuters)
AFP LIBERATION.FR : mercredi 3 septembre 2008
Propos...
Sauf erreur... On a l'impression que ces titres invendables ressemblent étrangement aux 14 milliards de titres détenus par la CDP, selon la dernière comparution du jadis célèbre HPR devant un comité de l'ANQ. Titres dont on ne saura vraiment pas l'état de récupération ou non, avant février prochain, de mémoire.
Il semble que l'on peut faire croire n'importe quoi à des clients qui n'ont pas la prudence et les ressources nécessaires pour vérifier la validité des informations qu'on leur refile. Ça leur apprendra.
Non mais, ils sont vraiment formidables ses escrocs en col blanc, à la rue du Mur, non ?...
Libellés : Finance-escrocs
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